Выражение «финансовая пирамида» записано у большинства россиян на подкорке, но МММ была далеко не последним представителем этого направления. Звезда компании «Финико» быстро взошла на российском небосклоне и столь же быстро закатилась, когда в конце 2020-го было возбуждено уголовное дело о создании финансовой пирамиды. После этого «Финико» попала в «черный» список ЦБ, а в Казани был арестован один из создателей пирамиды Кирилл Доронин (еще троих основателей объявили в розыск). Суд над Дорониным и соучастниками продолжается до сих пор.

Кто такой Кирилл Доронин и как работала «Финико»?

Кирилл Доронин — предприниматель и бизнес-тренер, получивший известность благодаря своей деятельности в компании «Эскалат» и основанию финансовой пирамиды Finiko.

Кирилл Леонидович Доронин родился 15 января 1980 года в Казани в семье бизнесмена и домохозяйки. Доронин страдает нарушением слуха, потеряв около 80% его функций, и использует слуховой аппарат.

В 2003 году Кирилл окончил Казанский государственный финансово-экономический институт по специальности «менеджмент». Также он проявлял интерес к психологии, хотя получить профильное образование так и не смог. С пятнадцати лет он увлекался саморазвитием, активно посещая тренинги и изучая эзотерические практики.

Кирилл начал свою карьеру в компании «ТРАК-Центр», управлявшей сетью автомастерских. Позже он создал ряд индивидуальных предприятий, включая ООО «Агентство \"Доступная информация\"» по подбору персонала, СНТ «Лазурное» и фирму по оптовой продаже гелевых свечей. Большинство этих проектов впоследствии были закрыты.

В 2010 году Доронин под псевдонимом Кир Юрин выпустил книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за 7 шагов». Она объясняла юридические аспекты в доступной форме. В книге был указан личный номер телефона автора, что привело к потоку звонков и побудило Доронина заняться решением проблем с банковскими кредитами при помощи проектов «КДеньгам» и «ЗакройКредит».

Позже он вместе с Радиком Каримовым основал Winlevel Capital, занимавшуюся работой с просроченными долгами. Затем появилась компания «Эскалат», позиционировавшая себя как антиколлекторское агентство. Организация предлагала клиентам помощь в выкупе их долгов у банков за 10-12% от суммы и объединяла все кредиты в один для упрощения выплат. Однако, несмотря на быстрое расширение до 800 офисов, проект столкнулся с многочисленными жалобами клиентов и был ликвидирован в 2017 году.

Компания Finiko появилась летом 2019 года в Татарстане. Ее основали жители Казани — Кирилл Доронин, выступавший как публичный представитель бренда, а также Зыгмунт Зыгмунтович и братья Марат и Эдвард Сабировы. Сооснователи позже заявили, что все идеи принадлежали Доронину, а их роль заключалась в выполнении и контроле его замыслов. При этом Finiko не была зарегистрирована как юридическое лицо и существовала лишь как торговая марка.

Finiko позиционировала себя как платформу для «автоматического получения прибыли». Компания утверждала, что берет деньги клиентов, инвестирует их на биржах и делится доходами. Вкладчикам предлагали продукты с диверсифицированными доходами на разных финансовых рынках, включая Московскую и Чикагскую товарные биржи, а также криптовалютные площадки. Компания рекламировала возможность закрытия кредитов, покупки авто или недвижимости за 35% от их стоимости и обещала доходность до 5% в день.

В рамках своей деятельности Finiko предлагала три программы:

• Вклад от тысячи долларов в биткоинах с обещанной доходностью 20-30% в месяц (с последующим увеличением минимального взноса).

• Закрытие кредитов, ипотек и других задолженностей клиента в течение 10 месяцев за 35% от суммы долга, перечисленной компании.

• Покупка недвижимости или автомобиля за 35% от их стоимости с обещанием перехода прав собственности через 120 дней.

Для начала работы клиенты должны были приобрести внутреннюю валюту компании — «цифроны», покупаемые за биткоины или токены Tether. Также необходимо было купить индекс CTI стоимостью в 1000 долларов для активации депозита.

1 декабря 2020 года Finiko запустила собственную криптовалюту FNK, которая начала торговаться на биржах. Сначала ее покупка была добровольной, но в июне 2021 года Кирилл Доронин объявил, что расчеты будут вестись исключительно в FNK, а «цифроны» останутся внутренней единицей. После этого цена FNK выросла с $25 до $217.

После резкого изменения курса компания прекратила выплаты клиентам. 16 июля Кирилл Доронин в прямом эфире заявил, что уже две недели не может выйти на связь с другими сооснователями. Он назвал себя «говорящей головой», а остальных организаторов — основными лицами, принимающими решения. Доронин заявил, что его «выперли из компании» и пообещал подать заявление в полицию на партнеров. В свою очередь Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтович объявили, что они стали жертвами обмана и что Доронин якобы похитил 50 млн долларов средств вкладчиков.

Ход следствия по делу «Финико»

С конца 2020 года правоохранительные органы Татарстана начали расследование деятельности компании Finiko по подозрению в создании финансовой пирамиды. Проверка прокуратуры Татарстана выявила, что компания не имела лицензии форекс-дилера и не была зарегистрирована в государственных реестрах и налоговых органах. Центральный банк России включил Finiko в список нелегальных структур с признаками финансовой пирамиды.

В конце июля 2021 года Кирилл Доронин был задержан в Казани по статье 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств». Позже заочно арестовали Эдварда и Марата Сабировых, а также Зыгмунта Зыгмунтовича, которые, предположительно, скрылись за границей. Также был задержан Ильгиз Шакиров, помощник Доронина. В 2021 году дело передали в центральный аппарат МВД России. Суды начали арестовывать не только организаторов пирамиды, но и лиц, занимавшихся маркетингом и привлечением новых вкладчиков.

В 2022 году Следственный департамент МВД возбудил новое уголовное дело против 4 руководителей и 18 активных участников Finiko по подозрению в создании и участии в организованном преступном сообществе. По данным МВД, мошенники обещали вкладчикам доход до 5% в день, однако не возвращали их деньги. Общий ущерб оценивался в 5 млрд рублей, пострадавшими были признаны около 10 тыс. человек.

В отношении одной из участниц пирамиды, Лилии Нуриевой, дело рассматривается в особом порядке, так как она признала вину и заключила сделку со следствием. Она распространяла материалы о высокой доходности Finiko и гарантировала возврат средств. Ей предъявлены обвинения в крупном мошенничестве и участии в преступном сообществе.

«По версии следствия, инвестиционная деятельность руководителями и активными участниками платформы фактически не велась. Спустя некоторое время вкладчики перестали получать обещанный доход и не смогли вернуть свои вложения», - отмечала официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Судебный процесс по делу «Финико»

В декабре 2022 года следствие предъявило фигурантам дела обвинение в окончательной редакции. В деле остались вместо заявленных ранее 10 тыс. потерпевших всего 160, а ущерб снизился до 179,6 млн рублей.

В конце апреля 2024 года Генеральная прокуратура передала в суд Казани дело, связанное с финансовой пирамидой Finiko. В зависимости от роли и степени участия обвиняемые проходят по статьям об организации и участии в преступном сообществе, а также о мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере.

Вахитовский суд вынес приговор Лилии Нуриевой. Хотя сторона обвинения требовала для нее 6,5 лет лишения свободы, суд назначил наказание в виде четырех лет и шести месяцев колонии общего режима. Гражданские иски были оставлены без рассмотрения.

В 2024 году стало известно, что было утверждено обвинение по делу о хищении у вкладчиков Finiko уже 209 млн руб. Кирилла Доронина и его соучастников, находящихся сейчас в СИЗО, обвиняют в создании преступного сообщества и крупном мошенничестве за то, что обещали вкладчикам возврат денежных средств «с большим процентом доходности». Максимальный срок наказания по каждой из этих статей составляет 10 лет лишения свободы.

Всего по делу Finiko судят десять человек - Кирилла Доронина, Андрея Галущенко, Анну Серикову, Баира Самбуева, Антона Семыкина, Алену Ларионову, Екатерину Бозоеву и Екатерину Казачкову. В Вахитовском райсуде Казани им продлили арест до 2 марта 2025 года. Для вице-президентов пирамиды Ильгиза Шакирова и Дины Габдуллиной (Ахметзяновой) оставили запрет определенных действий.

Позиция защиты и Доронина

В конце октября 2023-го на заседании в Мосгорсуде Доронин заявил, что признал вину на допросе в июле и начал выплачивать вкладчикам компенсацию. Он рассказал, что его адвокат связывается с теми, кто проходит в уголовном деле в статусе потерпевших, и заявляет о желании Кирилла Доронина рассчитаться с ними. После получения денег потерпевшие пишут расписку и соглашение о том, что не имеют претензий к Доронину.

Адвокаты пока не могут добиться от суда перевода Доронина, имеющего турецкий паспорт, на домашний арест.